CSE offre un servizio complementare al Controllo di Gestione che supporta la pianificazione e gestisce specificamente il processo di budget.

Attraverso strumenti evoluti e algoritmi personalizzati è possibile ottenere la generazione di tutte quelle informazioni necessarie allo sviluppo di un modello di preconsuntivo, di budget a livello di rete e di filiale, oltre alla previsione del piano strategico pluriennale.

La soluzione sviluppata da CSE consente di raccogliere le informazioni provenienti dai diversi sistemi legacy, oltre che da fonti esterne, per organizzarle e storicizzarle secondo un’ottica di business, distribuirle ai diversi attori abilitati e renderle facilmente utilizzabili nei processi decisionali delle Banche.

Vengono garantiti flessibilità e un alto grado di personalizzazione, necessari all’adattamento in base alle specifiche realtà di ogni Banca utilizzatrice, pur mantenendo un’unica impostazione di base che permette di gestire l’intero ciclo di vita dei dati, dall’acquisizione fino alla fruizione tramite strumenti di analisi.

Le fasi del processo di budget sono divise in diverse funzioni:

• Definizione dei volumi per prodotto e filiale
• Definizione dei tassi per prodotto e filiale
• Calcolo degli interessi e della componente figurativa
• Calcolo del margine giorni banca
• Allocazione commissioni e costi di struttura
• Stima della perdita presunta su crediti
• Margine di MisMatching

Il supporto alla pianificazione in ambiente Datawarehouse è garantito dall’implementazione della soluzione Planning.

La piattaforma effettua delle simulazioni sulle posizioni inerziali dei flussi relativi al margine di interesse (emissioni, mutui titoli), pienamente integrati nel sistema di ALM/ERMAS.