Per la vendita dei prodotti sui canali virtuali, CSE mette a disposizione una vera e propria piattaforma composta da un’applicazione di front end per la proposizione commerciale e da una di middle office, che efficienta i processi di perfezionamento delle richieste. Inoltre, la controllata Caricese può gestire in outsourcing i processi “end to end” funzionali al perfezionamento delle pratiche e all’attivazione dei prodotti.

Il Front end

La Vendita Prodotti On Line è un’applicazione Web che consente a Clienti e Prospect di richiedere l’apertura dei prodotti offerti dall’Istituto, a partire dalle pagine del sito / vetrina commerciale di una Banca.

L’offerta on line è configurabile dall’Istituto mediante l’utilizzo di un apposito catalogo prodotti, in cui sono liberamente configurabili i pacchetti di prodotti che si desidera commercializzare.

Il lay-out grafico e la modalità di navigazione all’interno dell’applicazione sono ampiamente personalizzabili, al fine di mantenere coerenza con il modello di comunicazione on line della Banca e adeguare la user experience a quella del sito web dell’Istituto.

L’applicazione è configurabile per consentire azioni di cross selling, permettendo di includere, al termine del processo di richiesta di un prodotto, form semplificati per la richiesta di ulteriori prodotti collegati (ad es. carte di credito collegate al conto corrente appena richiesto).

La piattaforma di Vendita Prodotti On Line è stata recentemente integrata con strumenti per la firma digitale dei contratti.

Il work flow di middle office

Tutte le richieste inserite dai clienti confluiscono nel work-flow di middle office per la lavorazione delle pratiche gestito tramite l’applicativo “FER – Front End Reti”, che permette di guidare tutte le fasi successive alla sottoscrizione dei nuovi contratti e le ulteriori disposizioni su quelli attivi.

Il Front End Reti dispone di soluzioni che consentono il caricamento e il controllo dei contratti e delle disposizioni acquisite dai Promotori e dai Clienti, tramite un flusso completamente controllabile in autonomia e altamente flessibile.

L’intero flusso di operazioni viene guidato in modo da garantire all’utente tutte le corrette fasi di lavorazione e di controllo per l’apertura dei rapporti nei sistemi centrali, prevedendo le seguenti fasi:

• Distinta Elettronica;
• Protocollazione pratiche;
• Spunta documentale (contratto firmato dal cliente, fotocopie dei documenti di riconoscimento);
• Verifica delle condizioni necessarie all’apertura dei rapporti/prodotti richiesti;
• Gestione delle anomalie;
• Gestione delle spedizioni verso il cliente (Welcome Kit, PIN / Password);
• Autorizzazione ed effettiva apertura dei rapporti a Host;
• Reportistica di Back Office.

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La lavorazione di tutte le disposizioni di tipo bancario, risparmio gestito o polizze permette sia l’invio alle società di prodotto che l’archiviazione cartacea del materiale.
Il modulo proposto è completamente integrato con il resto delle soluzioni CSE, incluso il Front End Promotori.

Un esempio: il ciclo di vita di un conto con gli strumenti CSE